В Ташкенте руководители ООО «Credit House» и «In Fin Stroy Invest», которые заключали договоры на покупку жилья в рассрочку, подозреваются в присвоении денег тысяч граждан. Журналист Kun.uz связался с пострадавшими, чтобы выяснить текущую ситуацию и понять, кто стоит за этим сомнительным «бизнесом».

«Ни дома, ни денег»

«В ноябре 2024 года я увидела рекламу «Credit House» в Instagram. Менеджер по имени Анора без конца названивала мне. В итоге 20 декабря я пошла в офис. Они пообещали помочь купить квартиру на вторичном рынке. Мы заплатили 25 тысяч долларов наличными. Деньги считал мужчина в тёмной комнате на пятом этаже, где нет камер, по указанию одной из руководительниц компании по имени Шоира. Когда мы спустились, нам выдали чек, подтверждающий оплату. Однако вскоре их отношение изменилось. Шоира начала угрожать, говоря, что деньги у меня не брала. С тех пор ни денег, ни квартиры. По договору они должны были предоставить жильё в течение 20 рабочих дней после оплаты 30% стоимости. Но этого не произошло. Я подала заявление в ГУВД Ташкента 15 дней назад, но ответа пока нет», — рассказывает заявитель.

Другой пострадавший говорит, что заплатил 31 800 долларов.

«До 20 февраля «Credit House» должен был заплатить 63 тысячи долларов владельцу квартиры, которую я собирался купить, но они не сделали этого. Владелец аннулировал сделку, и я не могу вернуть свои деньги», — говорит он.

Руководитель «Credit House» Клара Толипова заявила Kun.uz, что проблема возникла из-за преждевременного выхода компании на вторичный рынок. Соответственно, очень серьезна ситуация с деньгами клиентов, уплаченных за жильё на вторичном рынке.

Один из пострадавших заплатил 23 тысячи долларов и даже успел въехать в квартиру, но его выселили из-за того, что компания не оплатила полную стоимость жилья.

Уплаченные деньги не поступали на счёт застройщиков

К «Credit House» немало вопросов и по работе на рынке новостроек. Например, клиент Б.Т. в апреле 2024 года внёс 200 миллионов сумов за квартиру в жилом комплексе «Янги Дархон» и должен был платить по 6,7 миллиона сумов в месяц в течение 120 месяцев.

«Застройщик закончил работу в октябре, а кадастровые документы были готовы в декабре. Я выплатил 306 миллионов сумов, но до застройщика ни копейки не дошло. Он предупредил, что выставит квартиры на продажу, если деньги не поступят до 10 января. Представители «Credit House» сказали, что средства заморожены в банке и попросили подождать. Но ситуация не изменилась. Нам всё равно, посадят кого-то или нет, мы хотим вернуть свои деньги или получить квартиры», — рассказывает Б.Т.

«Потребовал деньги — подали в суд»

Один из клиентов, заключивший договор в августе 2023 года и заплативший 300 миллионов сумов за квартиру, не получил кадастровые документы в течение обещанных 2-3 месяцев. В сентябре 2024 года он потребовал вернуть 440,5 миллионов сумов, но компания обещала выплатить деньги в течение 60 дней, чего так и не произошло. В ноябре ему сказали, что денег нет, и попросили ждать до января 2025 года.

«В январе я пришёл в офис, но они сказали, что не вернут всю сумму, а удержат 100 миллионов сумов. Я возмутился, ведь проблема возникла из-за них. Позже узнал, что они подали на меня в суд еще в декабре. Первое заседание я пропустил, второе назначено на 19 марта. Как можно подавать в суд на клиента, который требует свои деньги, если компания сама под следствием?» — возмущается он.

Некоторые клиенты, получившие кадастровые документы и живущие в своих квартирах, обнаружили, что их жильё заложено в банках «Анорбанк» и «Апексбанк», поскольку по кредитам не выплачены средства.

«Акция 1+1»

В последние три месяца (с ноября 2024 по январь 2025 года) «Credit House» активно собирала наличные, обещая, что при оплате 50 миллионов сумов они зачтут их как 100 миллионов, а при 40 миллионах — как 80 (!) Многие поверили и внесли крупные суммы.

Также компания получала крупные суммы в иностранной валюте для покупки жилья на вторичном рынке. Поступали ли эти средства на расчетный счет компании — неизвестно. В распоряжении Kun.uz имеются видеозаписи, подтверждающие приём крупных сумм наличными.

 Возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве

По информации пресс-секретаря МВД Шохруха Гиясова, в отношении руководителей «Credit House» и «In Fin Stroy Invest» возбуждено уголовное дело по пункту «а» части 4 статьи 168 (Мошенничество в особо крупном размере).

«Яккасарайский РОВД возбудил уголовное дело по пункту «а» части 4 статьи 168 (Мошенничество в особо крупном размере) УК РУз против руководителя ООО «In Fin Stroy Invest» и «Credit House» Б.Д. и других должностных лиц.

В ходе следствия Б.Д. предъявлено обвинение по той же статье, и в качестве меры пресечения избран арест.

В настоящее время следственные действия ведёт Следственное управление при ГУВД Ташкента. Принимаются меры по привлечению всех виновных и возмещению ущерба», — говорится в комментарии МВД.

Кто стоял во главе группы?

Kun.uz выяснил, что арестованный, вероятно — Дмитрий Викторович Баженов, ранее осуждённый в России за крупное мошенничество. В 2009 году он сбежал из московского СИЗО, но был задержан в 2010 году.

Он и представители «Credit House» обещали решить проблему до 1 марта, затем срок сдвинули на 10 марта, но изменений не последовало. Представитель компании Шоира Рахимова заявила, что Государственная инспекция финансового контроля проводит проверку в отношении «Credit House» и связанных с ним организаций, и уверяла, что если проверка даст положительный результат, то банковский счёт будет разблокирован.

Корреспондент Kun.uz связался с пресс-службой Департамента по борьбе с экономическими преступлениями, чтобы уточнить, проводится ли проверка в отношении ООО «Credit House» со стороны Государственной инспекции финансового контроля. Выяснилось, что такой проверки не проводится и вообще данная структура не работает с частными фирмами.